Демо (html) Правовое регулирование банковских и валютных операций
Валютный контроль за совершением валютных операций
___ валютный контроль – это построенная на основе таможенных органов государства система контроля за валютными операциями, совершаемыми в связи с внешнеэкономической деятельностью резидентов и нерезидентов Российской Федерации
- Таможенный
Ответственность за нарушение порядка совершения валютных операций
В соответствии с УК РФ, крупным размером признается сумма невозвращенных средств в иностранной валюте, превышающая ___ млн рублей
5
Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях
___, заключается в совершении в крупном размере финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК), в целях придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению указанными денежными средствами или иным
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества приобретенных другими лицами преступным путем
Порядок совершения валютных операций в РФ
В какие сроки банк должен перевести со своего корреспондентского счета купленную на валютном рынке иностранную валюту на специальный транзитный валютный счет резидента, указанный в его поручении на покупку не позднее ___ со дня исполнения поручения на покупку
трех рабочих дней
В соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 7 июня 2004г. № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» валютные операции между резидентами и нерезидентами, связанные с безналичными расчетами, осуществляются с использованием банковских и специальных счетов
- «Р1»
- «Р2»
- «Ф»
Правовое регулирование банковского вклада
Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций
- депозитные аукционы
- депозитные операции на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов
- депозитные операции по фиксированной процентной ставке
- депозитные операции по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, по процентным ставкам, определенным на аукционной основе
Банк выплачивает проценты по договору банковского вклада на основании следующих документов
- мемориального ордера
- расходного кассового ордера
Банковское кредитование обладает следующими специфическими чертами
- банковский кредит может быть предоставлен только в денежной форме
- банковское кредитование осуществляется за счет привлеченных, а не собственных средств
- банковское кредитование является банковской операцией и осуществляется систематически с целью получения прибыли
- банковское кредитование, могут осуществлять только кредитные организации
- правовой формой банковского кредитования является кредитный договор
- предоставление банковского кредита происходит при обязательном соблюдении совокупности определенных принципов банковского кредитования
Правовое регулирование банковского кредитования
___ - банковская операция кредитной организации, состоящая в размещении привлеченных денежных средств клиентов от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности в соответствии с кредитным договором, заключаемым между кредитной организацией и заемщиком
- Банковское кредитование
Банк России предоставляет кредитным организациям (за исключением организаций инкассации) следующие виды кредитов
- внутридневные
- кредиты овернайт
- ломбардные
Правовое регулирование банковского счета
___ по пассивным операциям банка (по операциям, связанным с привлечением денежных средств) – проценты, причитающиеся к уплате клиентам банка по привлеченным от них денежным средствам и учитываемые на счете по учету обязательств банка по уплате процентов
Начисленные (накопленные) проценты
___- один из видов расчетных документов, представляющий собой оформленное в письменном виде поручение плательщика банку о перечислении (переводе) с его счета денежных средств за отпущенные (отгруженные) товары, выполненные работы и оказанные услуги, а также по другим платежам, на счет получателя.
- Счет
Характеристика валютного законодательства РФ
___ - представляют собой эмиссионные ценные бумаги с номинальной стоимостью в рублях, выпуск которых зарегистрирован в РФ, а также иные ценные бумаги, выпущенные на территории РФ и удостоверяющие право на получение валюты РФ
Внутренние ценные бумаги
___ отношения – это одна из разновидностей денежных отношений, которая возникает при функционировании денег в международном обороте
- Валютные